Бизнес и финансы

на электронную почту» title=»написать письмо»>

Закрыть
Отправить

Куда запропал оригинал договора?

Началась эта история почти 10 лет назад. Тогда банки сплошь и рядом, щедро кредитовали своих клиентов под количество товаров. Однако грянувший кризис показал, какие ошибки он совершает, недооценив риски Украины и мировой экономики. И если некоторые заемщики до сих пор из кожи вон лезут, чтобы оплатить долги, в то время как другие ищут всевозможные лазейки, чтобы обойти проблему. И судя по всему, что можно. Пример, конечно, уникальный случай, когда человек из бизнеса, из рук служителей Фемиды, «вернулся» государственный Банк почти два с половиной миллиона долларов США.

В 2007 году ООО «Тимекс», учредителем которой является предприниматель Виталий Шило, подписывает кредитный договор, состояние экспорта и импорта, Банк «Укрэксимбанком», в соответствии с которым получает 2 миллиона 400 тысяч долларов США. А в залог банку передается имущество-комплекс нежилых зданий, цех производства строительных материалов и строительство жилых домов с пристройками, и автомобиль «lexus», а также несколько земельных участков, зарегистрированных на его отца – Александра Шило.

Внезапно грянувший кризис должника задуматься: стоит ли или не возвращать государству деньги? Кредит он перестает служить и вместе с название клиентов придумывают всевозможные трюки юридических, как не расстаться с деньгами. Подают иски в суд о признании ипотечного договора недействительным и… теряют.

Однако, первый провал Шило, не остановил – своеобразный деловой человек придумывает другой хитрый ход. В 2013 году написала заявление в полицию, что якобы договор займа не подписала – директор «Укрэксимбанка» сформировалось еще в 2007 году, то есть, по сути просто подарил фирма «Тимекс» 2 миллиона 400 тысяч долларов. Верить в чушь, конечно, трудно, но тем не менее, Следственным отделом Московского райотдела Харькова был открыт Уголовный процесс. Правоохранители пишут в суд ходатайство об изъятии оригинала договора кредита в «Укрэксимбанке» с целью проведения следственных действий. И 18 ноября 2013 года, районный суд Москвы, Харькова принимает решение о временный доступ к вещей и документов Укрэксимбанка», среди которых был и оригинал кредитного договора между компанией «Тимекс» и банком, в силу того, что компании фактически перечислены 2 миллиона 400 тысяч долларов США. Правоохранители документ удаляют, оставляя Банк только протокол об изъятии…

И тогда начинают происходить странные вещи. Уголовное дело с оригинальной кредитного договора, то есть, основным документом, в соответствии с которой Банк может требовать с заемщика задолженности, при переходе от одного райотдела в другой… исчезает бесследно. В этот момент появляется подпись «Яна», владельцем которого является поручителем ООО «Тимекс», и подает иск в Хозяйственный суд Харьковской области с просьбой установить ничтожность договора займа, что является тот факт, что кредитный договор не подписывал, печать не сделали, и в целом оригиналов данного договора не. Хотя, на самом деле, это предприятие не имеет ничего общего с контрактами карты. Иск о недействительности кредитных договоров может представить «ООО «Тимекс» в качестве одной из сторон таких договоров. Однако, поскольку «Тимекс» на сегодняшний день не контролирует Виталий Шило (поскольку конкурсный управляющий, который был ранее, и был совершенно «ручной», сегодня уже в отставке), только «жизнь» юридического лица в схеме Виталия Шило является фирма «Яна».

То, что она получает должник?

Хозяйственный суд Харьковской области, естественно, истребует полиции оригиналов кредитных договоров. И здесь начинается самое интересное: правоохранители документах, суд назначает экспертизу – является допустимым печать и подпись, стоящая в документе? И получают заключение эксперта: для печати фотографий на струйных формы: то есть, роли эти не оригиналы кредитных договоров, а их цвет ксерокопии! Служители Фемиды несколько раз просили сотрудников правоохранительных органов предоставить объяснения такому «сюрпризу», но, судя по всему, особой настойчивости не проявляли, удовлетворены отписками, что именно эти документы и были удалены в Банк для осуществления научно-исследовательской деятельности. Между тем, чтобы прояснить этот вопрос и получить настоящий кредитный договор, было довольно просто, путем проведения регистрации одного и того же предприятия «Тимекс», Виталий Шило, и вся его семья (отец, жена…), где, несомненно, хранится второй экземпляр. Почему не сделали – вопрос. В результате хозяйственного суда в Харьковской области устанавливает недействительность кредитного договора на том основании, что он не подписывал и печати не проставлялись. Кроме того, в 2016 году, Апелляционный суд оставляет решение суда первой инстанции без изменения.

Таким образом, по мнению служителей Фемиды, оказывается, что средства были переведены фирме «Тимекс» государственным банком в размере 2 миллионов 400 тысяч долларов… без кредитного договора. Тем не менее, суд почему-то не смутил тот факт, что на протяжении семи лет «честной» фирмы, якобы о том, что оригиналы кредитного договора не подписывались, однако, получил деньги на своих счетах и почему не подала заявление в полицию. И только после того, что оригинал кредитного договора банка была удалена вдруг «вспомнила», что договор подписан не был.

И в том, что деньги, которые перечислены Шило, и это не отрицание, тем более, что это легко подтверждает все банковские операции перечисления денег: сумма списана со счета «Укрэксимбанка» и перечислена на счет должника – ООО «Тимекс». Однако, если договор займа является ничтожным, и все договоры залога, Ипотека, залог – также являются недействительными. Так же компания «Тимекс», » с нее и взять-то нечего. Судя по всему это и удастся, господин Шило, чтобы оставить состояние ни с чем.

ГосБанк остается «с носом»

Для банка, конечно, ничего не удалось – Шило подсуетился и с гарантией имущества: это было просто разворовано, растащено, переоформлено на других лиц, Например, случилось Ипотека здания штаб-квартиры на проспекте Тракторостроителей 83, незаконно реконструирует и решение Московского суда Харькова, в 2009 году, признает на него право собственности своей женой, Яной пуансон с назначением дать вам новый адрес – via Блюхера 33 b. В результате, Банк остается «с носом», потому что в ипотеке-это уже не есть структура.

Кроме того, предприимчивый бизнесмен даже удалось оставить банку в залог имущество, захваченное рейдерским путем снова государство. В былые времена комплекс зданий в деревне Затишье зоны принадлежал государственным (на тот момент) в компании «Метрострой» и «метро». Вдруг из ничего, сегодня в 2008 году, Кулиничевский поселковый Совет, на территории которого они находятся, в лице тогдашнего председателя поссовета Часов (что, кстати, был отстранен от должности за взятки) подает иск в суд о признании этих пространств, авторы которых неизвестны. И хозяйственный суд Харьковской области без документов ничейность в эти пространства, признает на них право собственности за Кулиничевским поссоветом. Председатель поссовета Часов подписания договора купли-продажи и продает эти помещения, структуры господина Шило. Последний перепродает в несколько раз на свои же структуры, и затем обновляет в вашей компании, становится ее владельцем и… подает в Банк в обеспечение кредита. И впоследствии, в октябре 2010 года – на основании решения районного суда Харьковской области владелец этих зданий становится его женой.

Подобные манипуляции, должник делает и с остатком гарантии собственности.

По поводу этих противоправных действий было возбуждено несколько уголовных дел, но они тянутся годы, решение по ней пока не принято.

Есть надежда на справедливый суд

К сожалению, судебная система сегодня страдает от коррупции, судьи часто непрофесииональны, судебные процессы тянутся годами, и судебные решения плохо исполняются. Не возможно, поэтому хитроумному бизнесмену, и мог вращать их незаконной схемы, которая позволила поймать состояние.

Оценку процессуальным действиям суда первой инстанции, в нашей истории, необходимо дать Высший хозяйственный суд, где «Укэксимбанк» подал кассацию. Именно в их компетенции, чтобы понять, почему суды первых двух инстанций не были соблюдены надлежащим образом требования статей 34, 43 ХПК Украины и их определения полной и полностью не исследовал материалы дела, не истребовали оригиналы документов, там не было представителей органов полиции, чтобы дать объяснения, где она еще сунула настоящего кредитного договора, не была установлена объективная истина по делу. И таким образом, есть все основания, чтобы дело было отправлено на новое рассмотрение. И тогда суд первой инстанции еще предстоит выяснить, кто, когда и при каких обстоятельствах был подписан договор займа на 2 миллиона 400 тысяч долларов. Ведь наверняка должна быть какая-то кредитная заявка, протоколы собраний комитетов банка о выдачи кредита. Но судьи почему не устанавливается, несмотря на все эти документы есть в наличии – суды должны только просит.

Кстати, есть надежда, что приструнить «расслабившихся» themis работает проект «Справедливый суд», который вот уже два месяца работает на Харьковщине. В соответствии с социальной инициативой, контроль над деятельностью судебных органов осуществляется в общественных заседателей. Вдоль каждого конкретного случая в процессе рассмотрения прослушивания в частном порядке, закрепленная за ним в группе. Участники будут присутствовать на заседаниях, внимательно изучают работы министров юстиции, дают оценку ходу судебного процесса, от эстетики своих членов и помещений до качества доказательств.

Справка

То, что заемщики ООО «Тимекс» и Виталий Шило, обязательства по кредитным договорам не были выполнены, и кредит не возвращают подтверждает, в частности, информация из открытых источников (Единый реестр судебных решений): судебные решения по делам № 643/12340/15-c, B-48/25-10 и другие

Виктор Слобожанин

Источник: «Эксперт