19 июля, 2020 
adminGWP 
Eлeнa Сaмтынoвa
SergeyNivens / Depositphotos.com
Кaк сooбщaeт прeсс-службa рeгулятoрa, нa бaзe Бaнкa Рoссии рaзрaбaтывaeтся1 инфoрмaциoнный сeрвис пo oцeнкe рискa клиeнтoв крeдитныx oргaнизaций, кoтoрaя будeт нaзывaться «Знaй свoeгo клиeнтa». Дaннaя платформа позволит распределять клиентов банков по зонам рисков на основании объективных критериев с точки зрения проведения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Такой информацией могут воспользоваться все банки, на ее основе будет определен режим работы с клиентом (решение о проведении операции и открытии счета).
Директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский пояснил, что с созданием платформы будет снижена нагрузка на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес, за счет количества дублирующих запросов одной и той же информации от разных кредитных организаций. В то же время банки смогут сконцентрироваться на работе с сомнительными клиентами, сократятся превентивные ограничительные меры со стороны кредитных организаций при выявлении незначительных и „технических“ рисков ОД/ФТ.
Все важные документы и новости о коронавирусе COVID-19 – в ежедневной рассылке Подписаться
Сообщается, что представители бизнеса положительно оценили идею создания платформы. Ожидается, что ее реализация сократит количество неправомерных отказов банков в проведении операции и открытии счета и будет способствовать прозрачности взаимодействия банков с клиентами. Запустить информационную систему в работу планируется в конце 2021 – начале 2022 года. В ходе работы над проектом Банк России намерен выслушать предложения от бизнеса, что позволит усовершенствовать платформу.
_____________________________
1 С текстом информации о платформе «Знай своего клиента» можно ознакомиться на официальном сайте Банка России (https://www.cbr.ru/press/event/?id=6837).
Источник: garant.ru
Опубликовано в рубрике